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銀監(jiān)會全面部署銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作

稿件來源:銀監(jiān)會網(wǎng)站 發(fā)布時間:2016-03-15 10:58:36

  近年來,電信網(wǎng)絡新型違法犯罪問題日益突出。為貫徹國務院的決定,全力配合公安機關做好電信網(wǎng)絡新型違法犯罪打擊治理工作,保護人民群眾財產(chǎn)安全,銀監(jiān)會近日印發(fā)《關于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2015〕48號),對銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作進行了全面部署。

一是嚴格實名制管理。要求銀行業(yè)金融機構充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術手段,認真審核辦理人身份證件,堅決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。

二是嚴格限制開卡數(shù)量。同一商業(yè)銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。對已辦理4張以上借記卡的客戶,銀行業(yè)金融機構要主動與開卡客戶聯(lián)系核查。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的,應當中止服務,妥善處理。

三是全面提升銀行卡安全管理水平。要求銀行業(yè)金融機構全面梳理完善業(yè)務流程,提升內(nèi)控水平,切實加強銀行卡安全管理,不斷強化行業(yè)自律,嚴格落實社會責任。

此外,48號文還從建立聯(lián)系人機制,加強宣傳教育,建立健全考核獎懲和責任追究制度等方面對銀行卡業(yè)務監(jiān)督管理提出了全面要求。

48號文的出臺,將推動銀行業(yè)金融機構進一步強化銀行卡業(yè)務的規(guī)范管理,遏制違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的第一環(huán)節(jié),從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑,對于打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪、保護人民群眾財產(chǎn)安全具有重要意義。